近日，有关“优策投资存放在长安银行的12.52亿元存款不翼而飞”的消息引发市场广泛关注。
截止2024年6月28日，根据优策基金公布的净值和份额情况，存款余额应该为12亿多，但银行流水显示，存款仅为8万多，12亿存款不翼而飞导致优策基金持有人无法赎回无法提款。
随后，优策投资于7月10日发布部分基金运作重大事项公告，公告中提及7月4日公司管理的部分基金在运作过程中出现银行未按约定提供《账户余额明细表》的情况，为保证投资人合法权益，决定暂停包括“优策长实”、“优策长秀”、“优策月月盈3号”等在内的共计11只产品申赎业务的办理。
优策投资同时表示，公司已于事件发生的第一时间前往公安机关沟通，并与长安银行总行进行对接，积极寻求妥善的处理方式。
每日经济新闻近日发布的一篇报道进一步还原了事情的经过，报道指出，2019年4月至2023年5月，优策投资与长安银行签订《协议存款合同》，将“优策长实”、“优策长秀”、“优策月月盈3号”三只产品的募资存入长安银行宝鸡金陵支行、长安银行宝鸡科技支行私募基金专户。根据相关产品披露的2023年年报，上述三只银行协议存款合计金额达12.52亿元。今年7月3日，投资者却发现《账户余额明细表》并未如期公布，而在长安银行打印的账户流水凭证显示，协议存款仅剩下8.6万元。
每经的报道中还提到，优策投资已经委托律师向长安银行发去律师函，律师函统计的存款总额为13.2亿元，其中提到，上述私募专户违反规定开立网银，导致基金专属协议存款账户资金被转出。不过，长安银行方面相关人士却表示，优策投资和银行签了一个补充协议申请开通网银。
由于双方各执一词，开通网银一事究竟是优策投资主动申请、还是长安银行违规开立，目前尚有待进一步确认。
托管人方面，中基协数据显示，“优策月月盈”、“优策长实”、“优策长秀”三只产品涉及的托管人主要是海通证券和兴业证券。据财新报道，目前有托管人给出的说法是，“估值表的数据都是优策投资给的，托管人没有去找银行复核”。
优策投资不翼而飞的巨额存款究竟去了哪里？
据每经2019年3月以来的每个月，短则4天，长则一周，基金投资账户就会向存款账户转款。大部分情况下，在存款账户到账的同一天，资金就会被划给上述三家公司。
优策投资的存款为何会频繁转账给三家外部公司？这些公司之间又有着怎样的关联关系？
根据中基协备案信息，
根据天眼查APP数据，优策投资和浙江贵直股权投资的大股东均为杭州连芯投资，持股比例为99%，持有杭州连芯投资90%股权的李晓晴为两家私募的实际控制人。
另外，天眼查APP数据还显示，凤凰岭投资由远大资产100%控股，而远大资产和浙江贵直股权投资之间也有着若隐若现的关联。
具体来看，浙江贵直股权投资参股的青岛贵直邺兴股权投资持有陕西中匠文化47.37%的股权，而陕西中匠文化的法定代表人、执行董事兼总经理艾涛，同时也是远大资产全资子公司陕西先沁实业的法定代表人、执行董事兼总经理。
另一方面，凤凰岭投资的财务负责人李巍同时出任了阡陌数字信息科技的监事，而浙江贵直股权投资参股的青岛贵直邺诚股权投资持有阡陌数字信息科技5%的股权。
中基协披露的信息则显示，浙江贵直股权投资的法定代表人顾晓冬此前曾先后担任远大资产副总经理和凤凰岭投资总经理。
图：远大资产、凤凰岭投资、优策投资、浙江贵直股权投资之间的关联情况
来源：天眼查APP
另外，值得一提的是，据财新报道，多位投资者都是通过财富管理机构秀实投资购买的优策基金，并表示“黄巍才是优策投资的幕后老板”。
无独有偶，此前上海证券报在《艾绍远“暗控”ST步森，谁是幕后金主？》相关报道中也曾提到，秀实投资某区域高管表示，优策投资幕后实控人是秀实投资老板黄巍，“暗控”ST步森的艾绍远经营“先华系”四处投资的相当一部分资金都是通过秀实投资旗下基金发行平台，对外募资所得。
不过秀实投资2022年年报披露的地址北京市朝阳区建国门外大街2号院3号楼49层4901室与浙江贵直股权投资在中基协披露的办公地址一致，同时也与优策投资在中基协登记的办公地址北京市朝阳区建国门外大街2号院3号楼银泰中心C座4905相邻。而秀实投资2023年年报披露的地址也在北京市朝阳区建国门外大街2号院3号楼，只不过楼层变更为20层2004室。
此外，浙江贵直股权投资和ST步森及其董事艾绍远在持股方面曾有过“同框”。其中，浙江贵直股权投资间接参股的陕西中匠文化与ST步森同为陕西步森的股东，持股比例分别为65%和35%；而ST步森的董事艾绍远实际控制的陕西先华健康是青岛贵直璞方股权投资持股79.2%的第一大股东，浙江贵直股权投资也持有青岛贵直璞方股权投资少量股权。
图：ST步森、优策投资、浙江贵直股权投资之间的关联情况
来源：天眼查APP
优策投资和秀实投资的实际关系究竟如何？公司12.52亿存款不翼而飞的背后又隐藏着怎样的玄机？目前事情的真相依然有待进一步厘清。
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